به گزارش اطلاع با ما، پولشویی – بانک مرکزی در تازهترین نشست خود با مدیران عامل و اعضای هیئتمدیره بانکها، بر عزم جدی این نهاد برای مقابله با تخلفات حوزه پولشویی تأکید کرد. عبدالناصر همتی، رئیسکل بانک مرکزی، در این جلسه با اشاره به رصد مستمر تراکنشهای بانکی، از برخورد قاطع با متخلفان در سطوح مختلف بانکی خبر داد. این نشست در شرایطی برگزار شد که بازار ارز و طلا در ماههای اخیر نوسانات قابلتوجهی را تجربه کرده و نهاد ناظر بر ضرورت حفظ ثبات و سلامت نظام پولی و بانکی تأکید دارد.
در ادامه، محورهای اصلی این جلسه و پیامهای کلیدی آن را بررسی میکنیم.
رصد مداوم تراکنشهای بانکی؛ تراکنش مشکوک، معرفی فوری به قوه قضائیه
یکی از مهمترین محورهای اعلامشده در این جلسه، نظارت مستمر بانک مرکزی بر تراکنشهای بانکی است. بر اساس اعلام رئیسکل بانک مرکزی، تراکنشهای مشکوکی که به اخلال در نظام پولی و بانکی کشور — بهویژه در بازار ارز و طلا — منجر شوند، بلافاصله به مراجع قضایی معرفی میشوند.
این رویکرد نشان میدهد که بانک مرکزی نهتنها بر جریانهای مالی نظارت دارد، بلکه در صورت مشاهده الگوهای مشکوک، بدون تأخیر وارد عمل میشود. هدف اصلی این اقدام، حفظ ثبات بازار، جلوگیری از سوءاستفادههای مالی و صیانت از سلامت نظام بانکی عنوان شده است.
بر اساس اعلام رئیسکل بانک مرکزی، حسابهای اشخاص مظنون به پولشویی مسدود میشود و محدودیتهای بانکی برای این افراد اعمال خواهد شد. این اقدام در چارچوب مقررات مبارزه با پولشویی و با هدف جلوگیری از سوءاستفاده از شبکه بانکی انجام میشود.
یکی دیگر از محورهای مهم این جلسه، بازرسی حضوری شعب و واحدهای بانکی بود. بر اساس اعلام همتی، بازرسیها بهصورت حضوری انجام میشود و در صورت مشاهده تخطی از ضوابط، پرونده متخلفان بلافاصله به هیئت انتظامی بانکها ارجاع داده میشود تا برخوردهای لازم صورت گیرد.
این اقدام نشاندهنده آن است که بانک مرکزی بر نظارت میدانی و برخورد با تخلفات در سطح شعب نیز تمرکز جدی دارد و صرفاً به نظارت سیستمی بسنده نمیکند.
رئیسکل بانک مرکزی با تأکید بر تعامل سازنده با دستگاه قضا، اعلام کرد که تخلفات حوزه پولشویی با جدیت پیگیری میشود و برخوردهای قانونی در این خصوص تداوم خواهد داشت. این همکاری میتواند به تسریع در رسیدگی به پروندههای مالی و افزایش بازدارندگی در برابر تخلفات بانکی کمک کند.
در بخش دیگری از سخنان خود، عبدالناصر همتی به تحریمها و فشار حداکثری اقتصادی آمریکا اشاره کرد و آن را خطای محاسباتی توصیف کرد. به گفته وی، هزینه محاسباتی آمریکاییها افزایش پیدا میکند و این فشارها نمیتواند مانع پیشرفت اقتصاد ایران شود.
همچنین در حاشیه این جلسه، موضوع تصمیم ویژه ارزی بانک مرکزی مطرح شد و همتی از دارندگان ارز بدون ریال خواست که سرمایهگذاری کنند. این پیام میتواند نشاندهنده رویکرد بانک مرکزی برای هدایت نقدینگی به سمت فعالیتهای مولد و کاهش فشار بر بازار ارز باشد. جدول خلاصه اقدامات اعلامشده محور اقدام اعلامشده نظارت بر تراکنشها رصد مستمر و معرفی فوری موارد مشکوک به قوه قضائیه پولشویی مسدودسازی حسابهای مظنون و اعمال محدودیت بانکی بازرسی شعب بازرسی حضوری و ارجاع متخلفان به هیئت انتظامی تعامل قضایی همکاری با دستگاه قضا برای پیگیری تخلفات فشار آمریکا توصیف بهعنوان خطای محاسباتی و افزایش هزینه برای آمریکا
این گزارش بر پایه بررسیهای تحریریه اطلاع باما و مرور دادههای منتشرشده در رسانههای کشور تنظیم شده است.
Δ
